Comment fonctionnent les escroqueries de postes d'encaissement de chèques

Internet peut être un excellent endroit pour communiquer avec les autres, profiter de services pratiques et même trouver un travail valorisant.

Internet a aussi un côté sombre quand vous pensez aux arnaqueurs et à tous les piratages qui ont lieu. Pour trouver un travail en ligne flexible, les opportunités légitimes sont nombreuses.

Cela dit, il y a beaucoup d'arnaques à surveiller également. Il y a des années, lorsque j'étais à l'université, j'ai failli être victime d'une escroquerie d'encaissement de chèques. Malheureusement, certaines personnes utilisent encore cette escroquerie commune, je voulais donc vous faire savoir comment cela fonctionne et ce qu’il faut surveiller afin de l’éviter.

Il peut commencer avec une recherche d'emploi à distance

Lorsque vous recherchez des tâches distantes, il est important de vous assurer que vous utilisez des sources et des sites Web crédibles. Si le travail du travail à domicile est si bon, il devrait y avoir des examens et toutes les informations devraient être claires.

Il existe une exception, à savoir si vous recherchez un travail à contrat individuel. Dans mon cas, je cherchais des emplois d'assistant virtuel sur Craigslist.

Les clients VA peuvent aller des grandes entreprises aux petits entrepreneurs ou aux blogueurs. Tous peuvent offrir une opportunité légitime, mais il peut aussi être très difficile d'éliminer le vrai du faux.

Comment fonctionne l'escroquerie d'encaissement de chèques

Généralement, la personne qui exécute l'escroquerie convainc la victime d'encaisser un chèque qu'elle lui a envoyé par virement bancaire, puis de l'envoyer à quelqu'un d'autre.

La victime ou le «travailleur» conserve une partie de l’argent à titre de compensation pour l’exécution de la tâche.

Bien que cela paraisse déjà assez étrange, la grande surprise est que le chèque de la personne est un faux. Parfois, les banques l’attrapent tout de suite et parfois pas.

Si et quand ils attrapent l'escroquerie toutefois, vous serez un complice du crime. Cela peut mettre une personne dans une situation très dangereuse. C’est pourquoi il est important de s’approcher de forme à la maison »avec un œil sceptique.

Qu'est-ce qu'un travail d'encaissement de faux chèques peut ressembler

Les criminels tentent de commercialiser leur falsification de chèques frauduleux de plusieurs manières, comme des personnes pleines d'espoir, comme vous et moi, qui recherchons simplement un moyen flexible de gagner de l'argent.

Dans mon cas, le «travail» m’a été présenté comme un poste d’assistant virtuel. La publicité disait que je ferais des courses, me chargerais des paiements et effectuerais d’autres tâches administratives.

Ma première mission a été d'accepter quelques mandats du client et de les envoyer à d'autres personnes tout en les encaissant pour les payer moi-même.

D'autres escroqueries d'encaissement de chèques impliquent:

Mystère Shopping: Ce n'est pas une arnaque en soi car il y a beaucoup de sites de shopping mystère légitimes. Toutefois, les fraudeurs peuvent prétendre être une entreprise d’achat mystère et vous envoyer un chèque pour couvrir les achats que vous devez faire et vous demander de leur renvoyer la différence.

Traitement du paiement: Toutes les tâches de traitement des paiements ne sont peut-être pas des arnaques, mais elles le sont si vous traitez des paiements pour des personnes à l'étranger.

Escroquerie de paiement en trop: Si vous vendez quelque chose mais recevoir En cas de chèque supérieur au prix convenu, il pourrait s'agir d'un drapeau rouge majeur si l'expéditeur vous demandait de renvoyer une partie de l'argent pour «taxes» ou «frais».C

Comment repérer une escroquerie d'encaissement de chèques

À ce jour, vous avez probablement remarqué certains facteurs communs de cette arnaque. Astuce – ce sont les chèques. Si les gens paient trop pour des produits ou des services ou vous envoient des chèques pour des tâches que vous n’avez même pas encore effectuées, considérez qu’il ya un énorme drapeau rouge.

Au cours de mon expérience, j’ai trouvé étrange que la personne qui m’a embauchée n’ait même pas besoin de moi pour remplir une demande ou signer un contrat pour les travaux.

Ils m'ont également envoyé des mandats et m'ont fait confiance pour les renvoyer quand ils ne me connaissaient pas d'Adam.

Heureusement, lorsque j’ai reçu mon affectation, quelque chose n’allait pas. J'ai commencé à chercher et à mettre deux et deux ensemble. Rappelez-vous, c'était il y a des années parce que les avertissements concernant cette arnaque avaient été largement diffusés.

J'avais toujours le sentiment que quelque chose aurait pu se passer, alors quand je suis arrivé au bureau de change, j'ai en fait demandé au greffier si mon mandat me paraissait être un faux. Elle l'a pris à l'arrière puis est revenue et m'a dit qu'ils étaient effectivement faux.

Ouf. J'étais choqué mais soulagé d'avoir découvert cette information avant de continuer à travailler pour l'arnaqueur qui m'a embauché. Si j'avais essayé d'utiliser les mandats, j'aurais pu avoir de gros problèmes, alors je suis content d'avoir écouté mes tripes.

Conseils importants

En fin de compte, vous ne voulez pas accepter les chèques de personnes que vous ne connaissez pas. Si vous vendez quelque chose et que quelqu'un essaie de vous payer avec un chèque, voyez si vous pouvez le faire vérifier d'abord auprès de votre banque ou demandez plutôt un paiement PayPal.

Quand il s’agit de trouver du travail à domicile, assurez-vous que votre client n’accepte pas de vous engager alors que vous n’avez même pas soumis de candidature ni de CV. N'acceptez pas le paiement dès le début, sauf si vous avez un contrat et un service légitime à fournir.

Possibilités alternatives de travail légitime à domicile

Essayez d'éviter les escroqueries d'encaissement de chèques à tout prix. Si vous souhaitez travailler de chez vous avec une opportunité légitime, consultez ces messages pour vous aider à démarrer.

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